图书介绍

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商业银行实务
  • 才凤玲主编 著
  • 出版社: 北京:清华大学出版社
  • ISBN:7302154554
  • 出版时间:2007
  • 标注页数:382页
  • 文件大小:168MB
  • 文件页数:396页
  • 主题词:商业银行-银行业务-高等学校:技术学校-教材

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图书目录

第1章 商业银行概论1

1.1 商业银行概述1

1.1.1 商业银行的定义1

1.1.2 商业银行的产生1

1.1.3 商业银行的性质2

1.1.4 商业银行的职能3

1.2 商业银行制度和组织结构4

1.2.1 建立商业银行制度的基本原则4

1.2.2 商业银行的外部组织形式5

1.2.3 商业银行的内部组织结构8

1.2.4 商业银行组织结构的类型10

1.3 商业银行经营原则12

1.3.1 安全性原则12

1.3.2 流动性原则13

1.3.3 盈利性原则13

1.3.4 安全性原则、流动性原则及盈利性原则之间的关系14

1.4 现代商业银行发展趋势14

1.4.1 现代商业银行面临的挑战15

1.4.2 现代商业银行的发展趋势16

复习思考题21

第2章 商业银行负债业务管理22

2.1 商业银行负债业务概述22

2.1.1 商业银行负债业务的含义22

2.1.2 商业银行负债业务的构成22

2.1.3 商业银行负债业务的作用23

2.2 商业银行存款业务概述24

2.2.1 商业银行存款的来源24

2.2.2 商业银行存款的种类25

2.2.3 我国商业银行存款的种类28

2.3 存款业务的操作程序32

2.3.1 商业银行对公存款的操作32

2.3.2 储蓄存款的操作程序34

2.4 商业银行存款业务的组织与管理45

2.4.1 商业银行自身对存款业务的管理45

2.4.2 中央银行对商业银行存款的管理49

2.5 商业银行借款业务53

2.5.1 短期借款业务53

2.5.2 中长期借款业务57

2.5.3 商业银行的国际金融市场融资58

复习思考题60

第3章 商业银行资本业务管理65

3.1 商业银行资本的功能与构成65

3.1.1 商业银行资本的功能65

3.1.2 商业银行资本的构成66

3.2 《巴塞尔协议》与商业银行资本管理68

3.2.1 《巴塞尔协议》的主要内容68

3.2.2 《巴塞尔协议》对资本充足率管理的要求71

3.2.3 我国商业银行资本金管理72

3.2.4 新《巴塞尔资本协议》78

3.3 商业银行增加资本的途径79

3.3.1 资本需求量的估算80

3.3.2 商业银行增加资本的途径80

复习思考题84

第4章 商业银行资金业务管理86

4.1 商业银行资金营运管理概述86

4.1.1 商业银行资金管理的含义和必要性86

4.1.2 我国商业银行资金营运的具体职能87

4.1.3 商业银行资金管理的模式88

4.2 资金营运计划的编制90

4.2.1 计划编制的要求90

4.2.2 计划编制的原则91

4.2.3 计划编制的依据92

4.2.4 资金营运计划的编制和实施程序92

4.2.5 资金营运计划的分析和检查96

4.3 商业银行资金头寸管理97

4.3.1 商业银行资金头寸的基本概念97

4.3.2 商业银行资金头寸的性质98

4.3.3 商业银行加强资金头寸管理的意义99

4.3.4 商业银行的备付率管理100

4.3.5 商业银行库存现金的管理101

4.3.6 商业银行的资金头寸调度102

4.3.7 商业银行资金头寸的预测和匡算103

4.4 商业银行系统内资金融通管理105

4.4.1 系统内资金融通的定义105

4.4.2 系统内资金融通的形式105

4.4.3 系统内资金融通的种类106

4.4.4 系统内资金融通的匡算107

4.4.5 系统内资金融通的一般流程109

4.4.6 系统内资金融通的内部控制113

4.4.7 系统内资金融通的发展趋势114

4.5 商业银行现金计划管理115

4.5.1 商业银行现金计划的作用和内容115

4.5.2 商业银行现金计划的编制117

4.5.3 商业银行现金计划的执行和检查122

复习思考题123

第5章 商业银行贷款业务概论129

5.1 商业银行贷款业务概述129

5.1.1 商业银行贷款业务的含义129

5.1.2 商业银行的贷款种类130

5.2 商业银行贷款管理131

5.2.1 中央银行对商业银行贷款的管理131

5.2.2 商业银行对贷款业务的管理135

5.3 客户评价与统一授信140

5.3.1 客户评价140

5.3.2 商业银行统一授信144

5.4 贷款的一般程序148

5.4.1 贷款关系人的权利和义务148

5.4.2 贷款申请152

5.4.3 贷款调查152

5.4.4 贷款审查156

5.4.5 贷款审批157

5.4.6 贷款发放157

5.4.7 贷后管理157

复习思考题160

第6章 企业信用分析162

6.1 信用分析概述162

6.1.1 信用风险与信用风险管理162

6.1.2 企业信用分析基本内容163

6.2 财务报表分析165

6.2.1 企业主要财务报表种类165

6.2.2 资产负债表分析169

6.2.3 利润表分析182

6.2.4 现金流量表分析189

6.3 担保分析193

6.3.1 保证分析194

6.3.2 抵押分析196

6.3.3 质押分析199

6.3.4 案例200

6.4 非财务因素分析200

6.4.1 产业因素200

6.4.2 宏观因素201

6.4.3 经营管理因素201

6.4.4 非财务因素分析中需要注意的几个问题202

6.4.5 案例204

复习思考题204

第7章 商业银行贷款业务操作210

7.1 工商企业贷款操作210

7.1.1 流动资金贷款210

7.1.2 票据贴现216

7.1.3 固定资产贷款220

7.1.4 银团贷款227

7.2 消费贷款的操作234

7.2.1 住房贷款234

7.2.2 汽车消费贷款244

7.2.3 助学贷款246

7.2.4 银行卡业务250

复习思考题257

第8章 贷款风险分类与管理260

8.1 商业银行贷款风险概述260

8.1.1 商业银行贷款风险的含义260

8.1.2 商业银行贷款风险的种类260

8.1.3 贷款风险管理的目标263

8.1.4 商业银行风险管理的原则263

8.1.5 商业银行风险的识别和估计264

8.1.6 商业银行风险处理265

8.2 贷款风险五级分类概述269

8.2.1 五级分类各档次的核心定义和基本特征269

8.2.2 商业银行实行五级分类的意义270

8.2.3 贷款五级分类与“一逾两呆”分类的区别271

8.3 贷款风险分类的程序273

8.3.1 贷款风险分类标准273

8.3.2 贷款风险基本分类程序275

8.3.3 确定贷款分类结果的基本思路278

8.3.4 自然人贷款分类的方法和程序279

8.3.5 贷款分类中需要注意的特别事项280

8.4 贷款风险分类的管理与评价282

8.4.1 贷款风险分类的管理282

8.4.2 贷款质量评价283

8.4.3 贷款分类制度的评价285

复习思考题286

第9章 商业银行中间业务292

9.1 中间业务概述292

9.1.1 商业银行中间业务的概念292

9.1.2 中间业务的特征293

9.1.3 中间业务的种类294

9.1.4 中间业务的创新296

9.2 国内结算业务299

9.2.1 国内结算业务概述299

9.2.2 商业银行的结算原则和结算纪律299

9.2.3 商业银行的结算工具与结算方式300

9.2.4 商业银行结算业务的流程301

9.3 信托与租赁业务307

9.3.1 商业银行信托业务307

9.3.2 我国的信托业务308

9.3.3 商业银行租赁业务310

9.4 担保业务与承诺类业务313

9.4.1 担保业务313

9.4.2 承诺类业务316

9.5 其他中间业务318

9.5.1 代理类业务318

9.5.2 咨询类业务319

9.5.3 交易类业务322

9.5.4 基金托管类业务325

复习思考题325

第10章 商业银行外汇业务328

10.1 银行外汇业务范围界定328

10.2 银行外汇存款业务331

10.2.1 外汇存款的种类331

10.2.2 银行外汇存款业务操作332

10.3 国际贸易融资334

10.3.1 短期国际贸易融资335

10.3.2 中长期国际贸易融资338

10.4 国际结算业务341

10.4.1 汇款业务341

10.4.2 托收业务343

10.4.3 信用证业务344

10.5 外汇买卖业务349

10.5.1 外汇买卖的概念349

10.5.2 外汇买卖的种类350

10.5.3 银行从事外汇买卖的动机352

10.5.4 个人实盘外汇买卖353

10.5.5 外汇买卖风险及防范353

复习思考题354

第11章 商业银行的客户经理制357

11.1 商业银行客户经理概述357

11.1.1 客户经理的含义357

11.1.2 客户经理制的产生与发展357

11.1.3 客户经理的职能360

11.1.4 实施客户经理制的条件361

11.1.5 客户经理制的内容与实施362

11.1.6 客户经理的任务与工作程序363

11.2 商业银行的客户开发364

11.2.1 商业银行客户的分类364

11.2.2 商业银行目标客户的选择369

11.2.3 商业银行客户开发的流程370

11.3 商业银行客户关系的维护372

11.3.1 商业银行客户关系维护的含义372

11.3.2 商业银行客户关系维护的内容373

11.3.3 商业银行客户关系维护的方法373

11.3.4 培养忠诚客户375

11.4 商业银行客户经理管理376

11.4.1 商业银行客户经理的任职条件376

11.4.2 商业银行客户经理的选拔与聘用377

11.4.3 商业银行客户经理的考核与激励制度378

复习思考题381

参考文献383

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