金融兴衰 2007-2009年全球金融危机启示录PDF|Epub|txt|kindle电子书版本下载

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第一篇 信贷领域的混乱与阵痛3

第1章 信用风险管理不善3

1．我们在走出泡沫吗？3

2．1000万亿美元的金融衍生工具7

3．“一群26岁的年轻人正用计算机制造金融氢弹”10

4．银行管理失败带来的可预见损失14

5．信贷危机的核心：62万亿美元的信用违约互换市场18

6．错误风险：单一险种保险公司的降级22

7．MBIA和Ambac：案例分析27

附录：信用违约互换31

第2章 美联储错了36

1．中央银行失去了对货币政策和监管的控制36

2．美联储匆忙救市40

3．回顾卡特的年代44

4．大而复杂的银行集团和系统风险46

5．需要一个新的格拉斯—斯蒂格尔法案50

6．欺诈和惩罚53

7．主权财富基金作为最后贷款人56

8．中央银行作为最后的金库60

第3章 信用风险的全球化65

1．金融全球化的影响65

2．金融全球化工具69

3．全球结构性产品72

4．拍卖利率证券和总检察长的反应76

5．追求利润削弱了信用评级80

6．信用价差预警82

7．全球化危机的影响85

8．乔治·索罗斯的全球监管论88

第二篇 次贷危机95

第4章 次级抵押贷款市场的地震95

1．银行业自酿苦果95

2．次级抵押贷款的制度化99

3．破产边缘的借款人103

4．次级房贷的噩梦106

5．次贷余波未平110

6．次贷危机对经济的影响114

7．逆境求生者的良机117

第5章 信用风险的产业化120

1．信用衍生工具120

2．风险与证券化相伴123

3．发行并分散化127

4．可变利益实体131

5．结构性投资公司和渠道134

6．州立基金买单：佛罗里达的例子138

7．美国政府看着次贷陷入混乱141

8．走出衰退之路不能用更多的债务来铺就143

第6章 杠杆性工具、其信用评级以及其他非正统的操作148

1．担保债务凭证怎样让你蒙受金钱损失148

2．担保债务凭证的机制153

3．债务市场与产权投资市场的协同效应155

4．对次级贷款的信用评级158

5．信用风险危机的蔓延：一个简单回顾162

6．风险集中以及资产估价165

7．不合理的高额奖金169

8．失败CEO的金降落伞173

第7章 北岩银行：案例分析176

1．最后贷款人176

2．北岩银行与金融服务局179

3．审慎监管的失误182

4．救援的诸多形式185

5．非常遥远的一个丑闻？189

第三篇 银行监管者及其职权范围197

第8章 金融监管的责任197

1．自由市场监管的升级197

2．流动性保证和监管部门200

3．流动性注入和消费者保护204

4．金融衍生品和政府政策208

5．对金融衍生产品和对冲基金的监管：一个案例分析211

6．对债务风险进行监控215

7．需要建立新的全球性金融监管制度218

8．会计标准的重要作用222

第9章 偿债能力、流动性、资产支持票据和套息交易226

1．资本需求226

2．偿债能力和流动性229

3．流动性担忧233

4．流动性管理235

5．流动性压力测试239

6．资产支持商业票据243

7．套息交易246

8．流动性和套息交易249

第10章 银行监管问题有补救措施么？253

1．受损的银行资产负债表253

2．金融稳定论坛257

3．影子银行系统破坏了经济稳定261

4．试图速战速决是不可行的264

5．保尔森的重组：呼吁零管制268

6．保尔森监管重组的具体细节271

7．专家们在银行监管问题上的观点275

后记279

注释284