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0.引言1

0.1 研究背景及问题的提出1

0.1.1 研究背景1

0.1.2 问题的提出3

0.2 文献综述4

0.2.1 国外学者对金融控股公司治理的研究4

0.2.2 国内学者对金融控股公司治理的研究15

0.3 研究目的及意义18

0.3.1 研究目的18

0.3.2 研究意义18

0.4 研究思路及方法19

0.4.1 研究思路19

0.4.2 研究方法20

0.5 创新与进一步研究的方向21

0.5.1 创新之处21

0.5.2 需进一步研究的方向21

1.金融控股公司内部治理机制的特性分析23

1.1 金融控股公司内涵及相关术语界定23

1.1.1 控股公司与相似概念23

1.1.2 金融控股公司30

1.1.3 公司内部治理机制37

1.2 金融控股公司内部治理机制的特殊性41

1.2.1 金融控股公司内部治理机制的重要性42

1.2.2 金融控股公司内部治理机制的经济分析44

1.2.3 金融控股公司内部治理机制特殊性的具体体现47

1.2.4 治理特殊性带来的法律问题50

1.3 金融控股公司内部治理机制的一般框架54

1.3.1 金融控股公司母公司内部治理的基本架构54

1.3.2 金融控股公司子公司治理架构60

1.3.3 金融控股公司治理机制62

1.3.4 控制权行使62

1.4 内部治理机制对风险管理的影响66

1.4.1 股权结构对风险管理的影响67

1.4.2 所控股公司的数量、层级及类型对风险管理的影响70

1.4.3 董事会、监事会对风险管理的影响70

1.4.4 经理层激励约束机制对风险管理的影响73

1.4.5 组织架构的搭建对风险管理的影响74

1.4.6 信息披露对风险管理的影响75

1.5 内部治理机制失当所引致的风险分析75

1.5.1 风险含义及特征76

1.5.2 风险的类型77

1.5.3 风险传递与危机传染81

1.6 本章小结83

2.我国金融控股公司内部治理机制的实证研究83

2.1 金融控股公司内部治理机制的类型化分析86

2.1.1 集团类金融控股公司内部治理机制87

2.1.2 银行类金融控股公司内部治理机制89

2.1.3 保险类金融控股公司内部治理机制101

2.1.4 证券类金融控股公司内部治理机制103

2.1.5 资产管理类金融控股公司内部治理机制104

2.1.6 产业资本类金融控股公司内部治理机制106

2.1.7 比较分析108

2.2 金融控股公司内部治理机制的问题评析111

2.2.1 控股公司母子公司股权均呈现集中化——股东会票决机能异化111

2.2.2 治理组织结构形式化——董事会及监事会制衡监督不足111

2.2.3 所有权与经营权重叠现象较为突出——子公司法人格形骸化112

2.2.4 法律规范缺失或效力不足—外部约束性偏弱112

2.2.5 公司章程相似性强，对控股行为约束较少115

2.3 我国金融控股公司内部治理机制失当后的特殊风险119

2.3.1 制衡机制缺失导致金融控股公司经营失败风险提升119

2.3.2 内部人控制风险120

2.3.3 利益输送风险122

2.3.4 信息失真或空白风险122

2.3.5 利益相关者保护不周123

2.4 实例分析123

2.4.1 中信泰富案例分析123

2.4.2 德隆案例分析125

2.5 本章小结129

3.金融控股公司内部治理机制比较研究132

3.1 金融控股公司内部治理机制国际性指引132

3.1.1 OCED公司治理原则132

3.1.2 巴塞尔银行监管委员会有关文件134

3.1.3 总结及归纳139

3.2 发达国家及我国台湾地区金融控股公司内部治理机制140

3.2.1 美国和英国140

3.2.2 德国和日本149

3.2.3 我国台湾地区153

3.3 金融控股公司内部治理机制典型实践156

3.3.1 花旗集团156

3.3.2 德意志银行161

3.3.3 国泰金控163

3.4 启示165

3.5 本章小结167

4.优化金融控股公司内部治理机制的理论基础169

4.1 委托—代理理论169

4.1.1 委托—代理理论的分析框架169

4.1.2 基于委托—代理理论的金融控股公司内部治理机制优化171

4.2 金融脆弱性理论173

4.2.1 金融脆弱性理论的历史演进173

4.2.2 金融控股公司内部治理机制在金融脆弱性理论指导下的优化175

4.3 金融联系传染机制理论176

4.4 信息不对称理论178

4.4.1 信息不对称理论的主要内容178

4.4.2 信息不对称理论在内部治理机制优化中的作用179

4.5 利益相关者理论180

4.5.1 利益相关者理论的发展180

4.5.2 利益相关者理论与股东至上理论的协同发展182

4.6 本章小结182

5.我国金融控股公司内部治理机制的重构182

5.1 作为控股公司内部治理机制优化的一般路径185

5.1.1 控股公司经营模式的选择185

5.1.2 控股公司股权结构的设计187

5.1.3 母子公司治理架构之衔接191

5.1.4 控制权行使200

5.2 金融控股公司内部治理机制优化的特殊举措202

5.2.1 章程治理在内部治理机制优化中的特殊价值202

5.2.2 金融控股公司的风险隔离机制214

5.2.3 透明化及信息披露218

5.2.4 利益相关者参与及保护机制221

5.3 本章小结226

6.金融控股公司内部治理机制的外部规制226

6.1 内部治理机制优化中的行政监管228

6.1.1 国外主要监管体制的比较分析228

6.1.2 我国监管体制的现状及选择建议233

6.1.3 行政监管提升金融控股公司内部治理机制有效性的主要进路236

6.2 内部治理机制优化中的立法约束250

6.2.1 我国有关金融控股公司内部治理机制的立法现状250

6.2.2 立法促进内部治理机制优化的国外实践251

6.2.3 促进我国金融控股公司内部治理机制优化的立法建议254

6.3 内部治理机制优化中的自律规制255

6.3.1 行业自律对金融控股公司内部治理机制影响的现状和问题256

6.3.2 行业协会介入金融控股公司内部治理机制优化的理论依据和必要性258

6.3.3 发挥行业协会的自律功能，为完善内部治理机制提供新的路径260

6.4 内部治理机制优化中的市场激励267

6.4.1 竞争市场268

6.4.2 信用评级269

6.5 本章小结270

参考文献273

后记285