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目录1

引言1

第一章 新制度经济学的缺陷与中国改革1

第一节新制度经济学的核心缺陷1

一、类比外推法的主观性2

二、制度效率衡量标准本身的缺失3

三、局部均衡分析导致制度检验标准易变3

一、命题一：产权的初始界定与界定后的自由交易同等重要4

第二节 对三个新制度经济学命题的探讨4

四、小结4

二、命题二：产权界定必然导致产权后续界定5

三、命题三：坚持自由交易与法律规制同等重要6

第三节 新制度经济学展望与中国的改革实践7

一、新制度经济学展望7

二、中国改革的推进8

第二章 转型中的银行业与银行改革12

第一节 我国银行业的基本格局12

第二节 转型中的中国银行业14

第三节 银行业的改革——金融改革的重中之重17

第四节 银行公司化改革与银行公司治理21

一、转型经济的公司治理经验21

二、我国国家控制下的治理特征25

第三章 商业银行公司治理的特殊性30

第一节 企业与银行公司治理的基本差异31

第二节 股份制商业银行——产权能否影响效率33

一、关于银行产权与效率的争议33

二、产权与效率争议的实质34

第三节 替代效应与MM理论36

一、银行债权人是否与股东等价36

二、银行股权融资和债务融资的现实差异37

第四节 银行股权约束的实际意义——来自历史的证据38

一、银行特许、替代效应与中央银行的产生38

二、股份制的优势与政府的影响42

三、股东约束的实际意义44

第五节 结论45

一、关于银行公司治理的流派47

第四章 商业银行公司治理的国际经验47

第一节 国外有代表性的商业银行公司治理47

二、国外有代表性的商业银行公司治理实践52

第二节 银行公司治理原则的国际发展66

一、巴塞尔银行监管委员会与巴塞尔银行公司治理体系67

二、其他国际组织的银行公司治理建议及影响71

第三节 商业银行公司治理的国际比较及启示73

一、没有一种治理机制是完美的——“好的公司治理”仅仅是一种相对和动态的选择73

二、东南亚金融危机的经验——银行公司治理与经济周期的两难选择74

三、董事会与银行效率之间的关系与争议75

四、外部治理环境的差异与法律的主导作用77

五、小结——从国际经验看银行公司治理结构的优化79

第四节 案例分析：美、日、德银行业治理效率的竞争79

第五章 我国商业银行公司治理的实践83

第一节 国有商业银行的治理实践83

一、国有商业银行公司治理概况83

二、组建国有金融集团的尝试86

一、上市银行的公司治理88

第二节 上市商业银行的治理实践88

二、上市银行是“双重治理”还是“三重治理”89

第三节 非上市全国性股份制商业银行公司治理94

一、控股公司型的银行公司治理94

二、单一银行的银行公司治理96

第四节 城市商业银行的公司治理99

第五节 结论101

一、中国转型期银行公司治理三种板块化模式101

二、我国银行公司治理与国外银行公司治理的对比102

三、银行公司治理制度引进的误区104

第六章 转型期我国商业银行公司治理的“四维约束”110

第一节 我国银行公司治理的“四维约束”110

第二节 政府行为约束分析111

一、国际标准的南辕北辙112

二、政府在为谁而管制113

三、我国转型经济政府行为的行业特征115

一、银行监管的理论依据121

第三节 监管部门约束分析121

二、“四维约束”下的金融监管定位123

第四节 市场环境约束分析131

一、基于自组织理论、混沌理论的银行治理环境论131

二、市场环境约束分析135

三、构建良好的银行公司治理生态138

四、关于银行透明度问题139

第五节 股东行为约束分析141

一、我国转型期公司制改造失效问题的再探讨141

二、对银行体系公司制改造的建议148

第六节 转型期我国商业银行的治理取向152

第七章 银行有效公司治理与治理的动态优化154

第一节 有效公司治理154

第二节 银行公司治理的优化155

一、常见的银行公司治理偏差155

二、银行公司治理的评价体系156

三、基于我国转型特点的银行公司治理静态设计158

一、银行“夕阳产业”论174

第三节 银行形态演化与银行公司治理174

二、未来公司的形态175

三、商业银行未来的形态和公司治理设计178

第四节 公司治理的动态优化与股份制银行的核心竞争力183

一、应将抗意外危机冲击的能力纳入公司治理体系184

二、银行本身应能够准确评价公司治理构建的动态过程184

三、对现有指标的测不准问题予以重视185

四、应将关键的领导人物纳入研究的范畴186

五、集团化公司的管理资源整合问题187

第八章 商业银行的分级管理与内部控制188

第一节 商业银行的分级管理体系与银行公司治理188

一、分级管理——“黑箱中的黑箱”188

二、分级管理对公司治理的影响189

第二节 当代组织理论的发展与银行扁平化潮流192

一、我国银行蓬勃兴起的扁平化浪潮192

二、扁平化效果实现的条件193

二、分级管理的倒逼机制198

一、影响效率的非标准化198

第三节 我国银行分级管理体系存在的主要问题198

三、分支机构的内部人控制199

四、分支机构的短期行为200

第四节 商业银行分级管理与内部控制体系的建立201

一、加强银行内部控制的基本思路201

二、面向未来治理的风险控制技术与观念202

第五节 案例分析：前进中的曲折——来自中国民生银行和华夏银行的启示210

第九章 银行公司治理的完善与激励体系的整合212

第一节 转型经济激励体系的困惑：激励与约束是否不相容212

第二节 公司治理中的年薪制214

一、年薪制的作用214

二、银行年薪制的设计218

第三节 公司治理与股权激励220

一、股票期权的困窘220

二、股票期权的局限性221

三、期权的未来及我国的实践223

四、小结224

一、银行部分退出与银行公司治理225

第四节 市场退出机制的作用225

二、银行整体退出与银行公司治理226

三、民营资本与银行公司治理效率的提高229

第五节 银行危机与银行公司治理232

一、银行危机与银行公司治理弹性232

第六节 银行激励体系的整合与公司治理的完善233

一、激励体系整合的基本思路233

二、银行公司治理与危机防范233

二、建立良好的银行绩效考核体系234

三、克服低效率的激励基础236

四、形成良性互动的战略激励238

结束语240

一、未来我国银行业发展前景展望240

二、银行公司治理优化与企业治理重构241

参考文献244

后记259