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第一篇 保险基础2

第一章 风险与保险2

学习目标2

案例导入2

第一节 保险是风险管理的手段2

一、风险与保险2

二、风险管理与保险5

第二节 保险的概念和特征6

一、保险的概念6

二、保险的基本特征7

第三节 保险的分类8

一、社会保险和商业保险8

二、人身保险和财产保险9

三、自愿保险和强制保险10

四、单一风险保险和综合风险保险10

五、原保险、再保险、共同保险、重复保险10

六、主险和附加险11

七、团体保险和个人保险11

案例分析11

习题12

第二章 保险合同与原则15

学习目标15

案例导入15

第一节 保险的基本原则16

一、保险利益原则16

二、最大诚信原则17

三、损失补偿原则19

四、近因原则22

第二节 保险合同24

一、保险合同特征24

二、保险合同的主体和客体25

三、保险合同的订立、履行、变更与终止28

四、人身保险合同32

五、财产保险合同35

案例分析38

习题41

第二篇 保险实务46

第三章 人身保险46

学习目标46

案例导入46

第一节 人身保险概述46

一、人身保险的含义与特点46

二、人身保险的种类48

三、人身保险的作用49

第二节 人寿保险50

一、人寿保险的特征和经营特点50

二、死亡保险51

三、生存保险52

四、两全保险52

五、团体人寿保险52

六、人寿保险产品的标准条款53

七、人寿保险常见产品种类56

第三节 健康保险58

一、健康保险特征58

二、医疗保险60

三、疾病保险61

四、收入补偿保险61

五、健康保险的特殊条款62

第四节 人身意外伤害保险62

一、意外伤害的界定与特征62

二、意外伤害保险的给付65

案例分析68

习题70

第四章 财产保险74

学习目标74

案例导入74

第一节 企业财产保险74

一、企业财产保险的保险标的75

二、企业财产保险的保险责任76

三、企业财产保险的除外责任77

四、企业财产保险的保险金额和保险价值78

五、企业财产保险的保险费率79

六、企业财产保险的保险赔偿80

七、企业财产保险的附加险81

第二节 家庭财产保险82

一、家庭财产保险基本特征82

二、家庭财产保险的主要内容82

三、家庭财产保险的主要险种84

四、家庭财产保险的赔偿处理85

第三节 机动车辆保险86

一、机动车交通事故责任强制保险87

二、机动车辆损失保险88

三、机动车第三者责任保险91

第四节 船舶保险和飞机保险93

一、船舶保险93

二、飞机保险94

第五节 货物运输保险96

一、货物运输保险含义96

二、海洋货物运输保险97

三、陆上、航空、邮递货物保险101

四、国内货物运输保险103

第六节 工程保险104

一、工程保险的特点104

二、建筑工程保险105

三、安装工程保险111

四、船舶工程保险111

五、科技工程保险114

第七节 责任保险116

一、公众责任保险117

二、产品责任保险118

三、雇主责任保险120

四、职业责任保险122

第八节 信用保证保险125

一、信用保险125

二、保证保险130

案例分析134

习题135

第五章 保险理财138

学习目标138

案例导入138

第一节 年金保险138

一、年金保险的含义138

二、年金保险的特点与作用139

三、年金保险的分类140

第二节 投资类保险141

一、投资连结保险141

二、分红保险142

三、万能保险142

第三节 退休规划143

一、影响退休规划的环境144

二、制订退休规划的步骤144

第四节 医疗规划146

一、影响医疗规划的环境146

二、制订医疗规划的步骤147

案例分析149

习题150

第六章 保险公司经营与管理152

学习目标152

案例导入152

第一节 保险费率的厘定153

一、保险费率厘定的计算原则153

二、财产保险费率的厘定155

三、人寿保险费率的厘定157

第二节 保险准备金162

一、非寿险责任准备金的提存162

二、寿险责任准备金的提存166

第三节 保险公司的财务与偿付能力的管理167

一、保险公司财务管理167

二、保险偿付能力管理172

第四节 保险资金运用管理173

一、保险资金运用的基本原则173

二、保险公司资金运用的形式174

案例分析176

习题178

第七章 保险监管180

学习目标180

案例导入180

第一节 保险监管体系与方式180

一、监管体系180

二、监管方式183

第二节 保险监管内容184

一、保险公司偿付能力监管184

二、保险业务监管186

三、保险中介监管188

四、保险公司治理结构监管190

案例分析192

习题194

第三篇 保险实训198

实训一 人寿保险产品解读与分析198

项目一 定期寿险产品解读198

项目二 终身寿险产品解读204

项目三 养老保险产品解读210

项目四 两全保险产品解读217

项目五 人身意外伤害保险产品解读219

项目六 健康保险产品解读223

项目七 团体保险产品解读239

项目八 新型保险产品解读244

实训二 人身保险业务流程单据填写258

项目一 基本单据258

一、签订人身保险合同所需基本单据258

二、单据填写训练259

项目二 保单保全单据填写272

一、保单保全单据272

二、单据填写训练272

项目三 保险理赔单据填写277

一、保险理赔单据277

二、单据填写训练277

实训三 人身保险理赔疑难案例分析281

实训四 制订人身保险理财规划书286

一、制订保险理财规划的步骤286

二、保险理财规划书范例287

三、制订人身保险理财规划书训练287

实训五 财产保险典型条款解读与分析288

项目一 财产损失保险288

项目二 机动车辆保险293

项目三 货物运输保险321

实训六 财产保险业务流程单据填写323

一、填具投保单323

二、审核验险324

三、缮制单证324

四、复核签章325

五、主要单据325

实训七 财产保险理赔疑难案例分析331

实训八 制订财产保险理财规划书334

一、财产保险理财规划目标334

二、保险理财规划书范例334

三、制订财产保险理财规划书训练334

主要参考文献335

配套资料索取说明337