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第壹篇 理财入门概念1

1　理财规划的正确态度3

第一节 生活的法则3

第二节 生活的范畴12

第三节 策略性生活步骤13

2　家庭财务报表分析与理财规则19

第一节 财务报表的编制原则20

第二节 了解个人资产负债结构23

第贰篇 开源与节流25

1　如何开源——薪资、第二专长与投资27

第一节 稳扎稳打27

第二节 善用时间的规划—自我充实30

第三节 让好习惯变为自己的贵人34

第四节 进修要懂得挖宝35

2　如何节流37

第一节 不景气的省钱方式37

第二节 货比三家不吃亏40

第三节 善用助学贷款42

第四节 花小钱度个优质的假期43

第五节 好记忆不如烂笔头45

3　信用卡节流效果47

第一节 重视信用卡记录47

第二节 信用卡的分类49

第三节 善用信用卡道路救援51

第参篇 开源与节流技巧分析55

1　银行存款与贷款的技巧57

第一节 另类的银行存款58

第二节 善用银行周边的服务65

第三节 如何与银行打交道70

第四节 新式支票存款规定72

2　共同基金投资技巧75

第一节 共同基金的种类75

第二节 共同基金投资技巧83

第三节 购买共同基金实例说明86

第四节 基金绩效评比的指标91

第五节 善用投信基金网站的服务93

3　标会的技巧97

第一节 标会应注意事项97

第二节 标会的利率计算99

第三节 债权的确保100

4　开店的技巧103

第一节 开店创业及收入规划流程103

第二节 创业成功之十大策略106

第三节 创业的必备条件108

5　股票投资的技巧111

第一节 股票投资应注意事项111

第二节 利用融资融券交易股票应注意事项128

第三节 认识股价加权指数130

第四节 何谓财务结构与资金成本138

第五节 盈余品质的重要性143

6　保险理财的技巧151

第一节 选购适合自己的保险151

第二节 保险公司是否会倒157

第三节 保单如何办理质借158

第四节 注意寿险理赔的时效159

7　债券投资的技巧163

第一节 债券基金特色163

第二节 可转债基金攻守兼具164

第三节 美元债券基金与美元存款比较168

第四节 债券衍生性的商品170

8　节税的技巧175

第一节 节税的原则175

第二节 综所税的节税技巧178

第三节 财产税的节税技巧184

9　不动产投资技巧193

第一节 何谓不动产投资193

第二节 不动产的交易方式194

10　法拍屋不动产投资技巧199

第一节 法拍市场概况199

第二节 不动产拍卖作业程序200

第三节 投标人资格与投标时机203

第四节 不动产拍定后应负担之税费206

11　银行新型衍生性金融商品211

第四篇　理财与生活219

1　理财与目标的平衡221

第一节 目标是成功的蓝图221

第二节 不同类型投资人选择不同类型定期定额222

第三节 运用两税合一节税223

2　退休理财与规划227

第一节 退休的生活与心理调适227

第二节 如何领退休金划算228

第三节 计算所需的退休金231

第四节 退休理财的步骤234

3　快乐的生活与健康的规划237

第一节 生涯价值观是需要学习的238

第二节 健康、快乐与理财并重241

第三节 生活家的智慧242

参考文献253

表1 生活的范畴13

表2 八个五年的生活理财计划15

表3 主要发卡银行车辆道路救援报价的情况52

表4　产险公司的汽车附加险54

表5 多功能卡片一览66

表6　钞票辨伪方式69

表7 封闭型与开放型基金的比较76

表8 基金的种类与特色78

表9　投信公司的网址95

表10　历年元月效应对主要股市影响127

表11 主要国家指数涨跌幅表（07/02～07/06）138

表12　人寿保险与年金保险比较156

表13 美国可转换证券基金与一般债券基金绩效参考表166

表14　权利证书申请换发普通股增资基准日172

表15 不动产拍卖的作业程序201

表16 参与投标及拍定后作业流程202

表17 不动产法院拍定费用负担说明表207

表18　退休金准备试算表232

表19 退休金每月需准备金之试算表233

图1 规划流程图104

图2　K线图120

图3 艾略特波浪的结构122

图4 房地产交易流程图195