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第一章 商业银行创新1

第一节 商业银行创新的一般概述2

一、商业银行创新的理论分析2

二、商业银行创新的激发与管理32

三、商业银行创新形式与方法39

四、商业银行创新形成过程的管理42

第二节 商业银行创新的基本特征和主要内容45

一、商业银行创新的基本特征46

二、商业银行创新的主要内容47

一、社会经济环境是商业银行创新的决定因素55

第三节 商业银行创新的动因55

二、科技进步是商业银行创新的推动力57

三、追求利润最大化是商业银行创新的内在动力60

四、激烈的市场竞争是商业银行创新的外在压力61

第四节 商业银行创新的作用64

一、商业银行创新的积极作用65

二、商业银行创新的负面影响73

三、对商业银行创新作用的认识与评估80

一、商业银行创新是对传统经济学的突破性贡献82

第五节 小结82

二、商业银行创新是适应商品经济发展的必然结果83

三、创新是商业银行自身存在与发展的必由之路84

第二章 商业银行业务创新的实践与分析86

第一节 商业银行业务创新概述87

一、商业银行业务创新的定义与特征87

二、商业银行业务创新的分类90

第二节 商业银行业务创新与金融市场的规范95

一、金融市场对商业银行业务创新的意义96

二、中国金融市场创新与发展的现状97

三、中国金融市场发展问题的分析99

四、中国金融市场创新与规范102

第三节 负债业务创新及其借鉴105

一、客户存款业务创新106

二、借入负债业务创新113

第四节 贷款业务的创新及借鉴118

一、多种选择贷款创新的形式与借鉴119

二、票据贷款创新的形式与借鉴121

三、贷款销售创新的形式与借鉴130

四、风险投资贷款创新的形式与借鉴134

五、项目贷款创新的形式与借鉴137

六、国际合作贷款创新的形式与借鉴142

第五节 投资业务的创新及借鉴145

一、投资业务创新的概念145

二、债券业务创新的主要形式146

三、中国商业银行债券业务创新的发展趋势150

第六节 资产证券化是商业银行业务创新的又一重要形式154

一、资产证券化概述155

二、资产证券化创新的主要形式158

三、我国商业银行创新与发展资产证券化的分析162

第七节 个人金融业务是我国商业银行业务创新的里程碑169

一、商业银行个人金融业务的实践170

二、我国个人金融业务的现状分析175

三、我国商业银行创新与发展个人金融业务的策略研究180

第三章 商业银行中间业务创新187

第一节 商业银行中间业务的基本概述188

一、商业银行中间业务的定义及特征189

二、商业银行中间业务与表外业务的关系191

三、商业银行中间业务的分类192

第二节 不断丰富传统中间业务的内涵是当代商业银行业务创新的趋势198

一、代理业务创新与实践199

二、信托和租赁业务创新与实践204

三、结算业务自动化和电子化创新210

四、担保业务创新的实践与借鉴217

第三节 投资银行业务成为当代商业银行中间业务创新的主战场220

一、西方商业银行创新投资银行业务概述220

二、证券承销业务创新与实践222

三、证券交易业务创新与实践226

四、其他收费业务创新与实践229

第四节 金融衍生产品是当代商业银行中间业务创新的新领域244

一、金融衍生产品的概述244

二、金融衍生产品的作用及风险防范247

三、金融衍生产品的创新与实践255

第五节 我国商业银行中间业务创新与发展的研究265

一、我国商业银行中间业务发展现状的分析265

二、我国商业银行中间业务创新的基本原则269

三、创建我国商业银行中间业务的良好运行环境272

四、我国商业银行中间业务创新与发展的具体策略279

第六节 小结298

第四章 商业银行组织创新303

第一节 商业银行组织创新的历史演变304

一、西方商业银行组织创新的历史回顾304

二、中国商业银行组织创新的历史轨迹315

三、商业银行的类型332

第二节 西方商业银行组织创新的比较333

一、英国商业银行组织创新333

二、美国商业银行组织创新337

三、德国商业银行组织创新343

四、日本商业银行组织创新346

五、西方商业银行组织创新的总体特征351

第三节 从分业经营到合业经营是历史的必然363

一、投资银行的产生与发展363

二、商业银行与投资银行的比较372

三、商业银行经营模式的比较分析375

第四节 我国商业银行组织创新的选择393

一、运用并购等手段构造中国商业银行的“航空母舰”394

二、以组织结构多元化来营造良好的市场竞争环境406

三、积极推进组织制度的改革与创新413

四、丰富我国商业银行的内部组织创新425

五、加快我国虚拟银行组织创新的步伐430

第五节 小结436

第五章 商业银行经营管理的创新与发展440

第一节 商业银行经营管理的创新实践440

一、资产管理理论和管理方法441

二、负债管理理论和管理方法447

三、资产负债综合管理理论和管理方法450

四、资产负债表外管理理论和管理方法454

一、市场营销的产生与发展455

五、商业银行市场营销管理理论和管理方法455

第二节 商业银行市场营销管理的创新实践455

二、商业银行营销的产生与发展457

三、商业银行营销管理创新的主要内容459

四、西方商业银行营销创新的发展趋势472

第三节 商业银行经营管理与商业银行文化478

一、商业银行文化的定义与意义479

二、商业银行文化是商业银行经营管理的重要组成部分480

三、弘扬企业家精神是商业银行文化的核心481

四、构建商业银行文化的关键在于调动员工的积极性与创造性482

五、职业道德是商业银行文化最直接的体现483

第四节 我国商业银行经营管理的创新与发展的趋势484

一、我国商业银行经营管理的历史追溯485

二、我国商业银行经营管理的实践与存在的问题487

三、我国商业银行经营管理创新与发展的趋势494

第五节 小结503

第六章 商业银行监管创新507

第一节 商业银行监管创新的模式分析508

一、商业银行监管的概念508

二、商业银行监管模式的比较510

三、我国商业银行监管模式514

第二节 商业银行监管创新的实践与借鉴514

一、商业银行监管创新的实践514

二、我国商业银行监管创新实践530

三、商业银行创新与金融监管创新是一个不断博弈的过程536

第三节 我国商业银行监管创新的发展趋势539

一、建立与社会主义市场经济体制相适应的新型商业银行监管体制540

二、构造有效的商业银行内控机制544

三、建立有效的市场约束机制548

四、加强国际间商业银行监管的交流与合作550

五、提高商业银行监管手段的现代化水平553

第四节 小结554

第七章 中国商业银行创新的机遇和挑战557

第一节 当代商业银行发展趋势分析557

一、商业银行创新的自由化558

二、商业银行创新的国际化559

三、商业银行创新的电子化559

四、商业银行创新的综合化560

五、商业银行创新的多样化561

七、商业银行监管创新的强化562

六、商业银行创新的持续化562

第二节 中国商业银行创新的供给和需求分析563

一、我国商业银行创新的需求分析563

二、我国商业银行创新的供给分析565

第三节 中国商业银行创新与发展的战略选择567

一、中国商业银行创新应以提高效率为基本目标568

二、我国商业银行创新与发展的路径和要求569

主要参考文献576

后记583