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第1章 支付体系与中央银行1

1.1 支付体系概述1

1.1.1 支付的基本概念1

1.1.2 支付体系及其构成3

1.2 中央银行在支付体系中的作用和职能6

1.2.1 以中央银行为主的支付体系架构7

1.2.2 中央银行在支付体系中的作用8

1.2.3 支付体系与中央银行职能9

1.3 中央银行对支付体系的监管12

1.3.1 监管的目标12

1.3.2 监管的国际标准13

1.3.3 监管的范围13

1.3.4 监管的手段14

1.3.5 监管的方法16

1.3.6 监管的原则16

复习思考17

第2章 支付系统基础18

2.1 支付系统概述18

2.1.1 支付系统的参与者18

2.1.2 支付系统的组成和功能19

2.1.3 支付系统的管理体制19

2.2 支付工具20

2.2.1 票据类支付工具20

2.2.2 卡类支付工具25

2.2.3 网络支付工具31

2.2.4 移动支付工具39

复习思考43

第3章 中国现代化支付系统44

3.1 中国现代化支付系统的发展与现状44

3.1.1 中国现代化支付系统概述44

3.1.2 中国现代化支付系统的发展历程46

3.1.3 中国现代化支付系统的作用47

3.2 中国现代化支付系统的组成48

3.2.1 大额实时支付系统48

3.2.2 小额批量支付系统49

3.2.3 支票影像交换系统52

3.2.4 电子商业汇票系统54

3.2.5 网上支付跨行清算系统55

3.2.6 境内外币支付系统59

3.2.7 人民币跨境支付系统62

复习思考64

第4章 电子支付系统65

4.1 电子支付系统概述65

4.1.1 电子支付系统的发展历史65

4.1.2 电子支付系统分类及特点66

4.2 ATM系统66

4.2.1 ATM系统概述66

4.2.2 ATM系统的交易处理流程68

4.2.3 ATM的安全保密68

4.2.4 我国ATM发展历程69

4.2.5 ATM的发展未来策略70

4.2.6 ATM的发展趋势71

4.3 POS系统72

4.3.1 POS概念及基本原理72

4.3.2 POS机主要分类76

4.3.3 POS机四种应用类型77

4.3.4 POS机收单常见的风险及问题78

4.3.5 POS终端的发展趋势79

4.4 电子汇兑系统81

4.4.1 电子汇兑系统的产生与发展81

4.4.2 电子汇兑系统的含义82

4.4.3 电子汇兑系统的特点82

4.4.4 电子汇兑系统的类型83

4.4.5 电子汇兑系统的支付方式83

4.4.6 我国的电子汇兑系统84

4.5 国外电子支付系统86

4.5.1 SWIFT87

4.5.2 FEDWIRE91

4.5.3 CHIPS94

4.5.4 TARGET97

4.5.5 其他欧元区支付系统98

复习思考99

第5章 电子银行系统100

5.1 电子银行系统概述100

5.1.1 电子银行的产生背景100

5.1.2 电子银行的概念及特点101

5.1.3 电子银行的分类103

5.2 电子银行业务104

5.2.1 电子银行业务的核心竞争力104

5.2.2 电子银行业务的功能104

5.3 电话银行与呼叫中心105

5.3.1 电话银行的发展105

5.3.2 电话银行的系统构成105

5.3.3 普通电话银行系统106

5.3.4 银行呼叫中心系统107

5.3.5 电话银行呼叫中心108

5.4 网上银行109

5.4.1 网上银行的概念与特点109

5.4.2 网上银行系统的功能分析111

5.4.3 网上银行系统的安全性分析114

5.4.4 网上银行系统的易用性分析114

5.4.5 网上银行的应用115

5.5 手机银行128

5.5.1 手机银行的定义128

5.5.2 手机银行系统的组成129

5.5.3 手机银行的应用模式129

5.5.4 手机银行的应用——招商银行手机银行131

5.6 微信银行134

5.6.1 微信银行的产生背景134

5.6.2 微信银行的功能及特点135

5.6.3 微信银行的应用136

5.7 自助银行137

5.7.1 自助银行基本设施138

5.7.2 自助银行服务类型139

5.7.3 自助银行的新模式139

复习思考140

第6章 电子商务支付系统141

6.1 电子商务系统中的支付结算141

6.1.1 电子商务的概述141

6.1.2 商品交易方式的发展143

6.1.3 常用的电子商务支付形式146

6.2 B2B网络交易的结算154

6.2.1 B2B网络交易154

6.2.2 B2B网络交易结算的主要形式160

6.2.3 B2B网络融资163

6.3 跨境电商与跨境支付165

6.3.1 跨境电商的概念及发展165

6.3.2 跨境支付产生背景及应用模式166

6.4 区块链金融与电子商务支付170

6.4.1 区块链金融170

6.4.2 区块链支付与电子商务171

复习思考174

第7章 第三方支付平台及服务175

7.1 第三方支付平台175

7.1.1 第三方平台概念175

7.1.2 第三方支付发展历程176

7.1.3 第三方支付平台的分类178

7.1.4 第三方支付平台支付流程及特点179

7.2 第三方支付系统181

7.2.1 支付宝181

7.2.2 微信185

7.2.3 中国银联188

7.2.4 PayPal支付系统194

7.2.5 Apple Pay支付系统197

7.3 第三方支付存在的问题199

7.3.1 安全问题199

7.3.2 法律问题201

7.3.3 反洗钱问题202

7.3.4 第三方牌照204

7.4 第三方支付方式的变革205

复习思考209

第8章 电子支付安全与管理210

8.1 电子支付安全概述210

8.1.1 电子支付面临的安全问题210

8.1.2 电子支付安全防范及意义212

8.2 电子支付安全技术213

8.2.1 防火墙技术213

8.2.2 加密技术216

8.2.3 数字签名技术217

8.2.4 身份识别技术219

8.2.5 防病毒技术220

8.3 电子支付安全协议221

8.3.1 SSL协议221

8.3.2 SET协议222

8.3.3 其他安全协议225

8.4 电子交易安全认证226

8.4.1 身份认证概述226

8.4.2 认证体系228

8.4.3 数字证书229

8.4.4 认证机构231

8.5 支付清算系统的风险管理232

8.5.1 信用风险232

8.5.2 流动性风险233

8.5.3 系统风险234

复习思考235

参考文献236