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第一章　怎一个难字了得——中小企业为何融资难1

第一节　中小企业的界定2

一、中小企业的界定标准2

二、中小企业的发展特点4

第二节　中小企业融资现状6

一、国外中小企业融资状况6

（一）美国6

（二）日本7

（三）德国8

（四）法国9

二、我国中小企业主要融资方式10

（一）信贷支持10

（二）证券市场10

（三）融资租赁11

（四）基金资助12

（五）私募股权融资13

（六）民间资本14

三、中小企业融资误区15

（一）包装的过与不及15

（二）忽视专业中介服务15

（三）忽视投资者能够提供的其他商业价值16

（四）忽视科学地选择融资规模和融资期限16

第三节　什么给中小企业融资下魔咒17

一、银行信贷为何不能成为我国中小企业的主要融资渠道18

二、其他制约中小企业融资的外部原因20

（一）法律法规与管理机构不健全20

（二）国家信贷政策的影响20

（三）中小金融机构发展状况不理想20

（四）中小企业融资受担保难、抵押难的制约21

（五）直接融资渠道不畅通21

（六）中小企业社会服务体系不完善21

三、中小企业自身的局限性22

（一）技术力量落后，经营管理水平差22

（二）中小企业的财务欠规范22

（三）大部分企业的产品档次较低，创新能力较差22

（四）中小企业组织水平和产业结构水平不高23

（五）中小企业制度更新滞后，与市场环境转换不同步23

（六）中小企业负债沉重、资信差23

第四节　中小企业融资的原则24

一、融资规模量力而行原则24

二、注重资金结构配比性原则24

三、保持企业控制权原则25

四、妥善选择投资机构原则25

第二章　条条道路通罗马——企业的多种融资渠道27

第一节　债权融资28

一、银行贷款28

（一）委托贷款28

（二）担保贷款29

（三）其他银行贷款种类31

（四）动产融资可能有所突破31

（五）获得银行贷款的注意事项32

附：相关法律规范速查速通34

二、银行短期融资券88

附：相关法律规范速查速通90

三、企业债券95

附：相关法律规范速查速通97

四、可转换债110

附：相关法律规范速查速通112

五、过桥贷款129

附：相关法律规范速查速通130

六、民间借贷130

附：相关法律规范速查速通131

第二节　股权融资160

一、风险投资160

附：相关法律规范速查速通162

二、私募股权融资229

附：相关法律规范速查速通231

三、中小板上市275

附：相关法律规范速查速通277

四、创业板上市278

附：相关法律规范速查速通279

五、海外上市309

附：相关法律规范速查速通311

第三节　其他融资方式312

一、政策性融资312

（一）政策性贷款312

（二）政策性担保312

附：相关法律规范速查速通313

二、贸易融资315

（一）保理融资315

（二）信用证316

（三）其他贸易融资方式316

附：相关法律规范速查速通317

三、融资租赁318

附：相关法律规范速查速通320

第三章　步步为营——典型融资程序探秘329

第一节　私募股权融资的程序329

一、搜寻投资机会329

二、初审——商业计划书330

三、面谈331

四、尽职调查333

五、价值评估334

六、初步谈判和条款清单335

七、最后谈判和签订合同336

八、投资后监管336

九、退出337

第二节　首次公开发行上市的程序338

一、企业改制339

二、尽职调查与辅导340

三、申请文件的申报342

（一）首次公开发行股票申请文件342

（二）招股说明书343

四、申请文件的审核346

五、路演、询价与定价347

六、发行与上市348

七、其他注意事项348

第三节　发行公司债的程序349

一、决议349

二、申请350

三、核准350

四、募集350

五、置备公司债券存根簿351

第四节　融资租赁的程序351

一、国内融资租赁的程序351

二、国际融资租赁的程序353

第四章　事半功倍——中小企业融资的重要文本355

第一节　首次公开发行上市的尽职调查报告355

一、IPO尽职调查报告范本355

二、制作IPO尽职调查报告的原则369

（一）全面原则369

（二）透彻原则370

（三）区别对待原则370

第二节　商业计划书371

一、摘要部分371

二、商业计划书的主要内容372

（一）摘要部分372

（二）公司及其前景372

（三）管理层373

（四）融资描述374

（五）风险因素374

（六）投资回报和退出374

（七）运营和预测分析374

（八）附件374

三、商业计划书的重点375

（一）关注产品或服务375

（二）敢于竞争375

（三）了解市场375

（四）注重产品375

（五）展示你的管理队伍375

（六）出色的计划摘要375

四、商业计划书的包装376

（一）纸张376

（二）印刷376

（三）装订376

第三节　条款清单376

一、条款清单的简单范本376

二、条款清单的特殊条款380

（一）反摊薄条款（Anti-dilutio）380

（二）肯定性条款（Affirmative Covenants）381

（三）保护性条款381

（四）强卖权（Drag-along Right）381

（五）回购条款（Redemptio Option）382

（六）优先权382

（七）陈述和保证（Representation and Warranties）382

（八）跟卖权（Right of Co-sale）382

（九）棘轮条款383

后记384