图书介绍
银行从业资格考试辅导教材 个人理财PDF|Epub|txt|kindle电子书版本下载
- 本书编写组编 著
- 出版社： 北京：人民邮电出版社
- ISBN：7115416445
- 出版时间：2016
- 标注页数：144页
- 文件大小：25MB
- 文件页数：152页
- 主题词：
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银行从业资格考试辅导教材 个人理财PDF格式电子书版下载
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图书目录
第一章 个人理财概述1
本章内容框架1
考纲分析1
要点精讲1
第一节 个人理财相关定义1
一、个人理财相关定义1
二、个人理财业务相关主体2
三、银行个人理财业务分类2
第二节 个人理财业务的发展及原因3
一、个人理财业务的发展3
二、国内个人理财业务迅速发展的原因4
第三节 理财师的执业资格和要求5
一、理财师队伍状况5
二、理财师的职业特征5
三、理财师的执业资格5
练习题7
第二章 个人理财业务相关法律法规9
本章内容框架9
考纲分析9
要点精讲9
第一节 理财师的法律法规基础知识9
一、法律知识的重要性9
二、中国的法律体系10
三、民事法律关系介绍10
四、合同法律关系11
第二节 理财规划中的法律法规12
一、物权法12
二、婚姻法15
三、个人独资企业法和合伙企业法16
第三节 理财产品及销售相关法律法规18
一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规18
二、基金代销业务涉及的法律法规20
三、保险代理业务涉及的法律法规23
四、银信理财业务涉及的法律法规25
五、黄金期货交易业务涉及的法律法规25
六、个人外汇管理涉及的法律法规26
练习题30
第三章 理财投资市场概述33
本章内容框架33
考纲分析33
要点精讲33
第一节 金融市场概述33
一、金融市场的概念33
二、金融市场的特点33
三、金融市场的构成要素34
四、金融市场的功能34
第二节 金融市场分类34
一、有形市场和无形市场34
二、发行市场和流通市场35
三、货币市场和资本市场35
四、直接融资市场和间接融资市场35
第三节 理财投资市场介绍36
一、货币市场36
二、债券市场37
三、股票市场38
四、金融衍生品市场38
五、外汇市场39
六、保险市场40
七、贵金属市场及其他投资市场40
练习题41
第四章 理财产品概述43
本章内容框架43
考纲分析43
要点精讲43
第一节 银行理财产品43
一、银行理财产品概述43
二、银行理财产品的分类及特点44
三、银行理财产品的风险及法律约束46
第二节 银行代理理财产品46
一、银行代理理财产品概述46
二、基金46
三、保险47
四、国债47
五、信托产品48
六、贵金属49
七、券商资产管理计划49
第三节 其他理财产品49
一、股票49
二、中小企业私募债50
三、基金子公司产品51
四、合伙制私募基金51
练习题52
第五章 客户分类与需求分析55
本章内容框架55
考纲分析55
要点精讲55
第一节 了解客户需求的重要性55
一、企业经营理念发展的趋势55
二、理财师工作职责的要求55
三、理财服务规范和质量的要求55
第二节 了解客户的主要内容56
一、了解客户的主要内容56
二、客户需求分析56
第三节 客户分类与客户需求分析57
一、不同的客户分类方法57
二、生命周期与客户需求的关系58
第四节 了解客户的方法59
一、开户资料59
二、调查问卷59
三、面谈沟通59
四、电话沟通59
练习题60
第六章 理财规划计算工具与方法63
本章内容框架63
考纲分析63
要点精讲63
第一节 货币时间价值的基本概念63
一、货币时间价值的概念与影响因素63
二、货币时间价值的基本参数64
三、现值与终值的计算64
四、72法则65
五、有效利率的计算65
第二节 规则现金流的计算65
一、期末年金与期初年金65
二、永续年金66
三、增长型年金66
第三节 不规则现金流的计算67
一、净现值（NPV）67
二、内部回报率（IRR）67
第四节 理财规划计算工具67
一、复利与年金系数表67
二、财务计算器68
三、Excel的使用68
四、金融理财工具的特点及比较69
五、货币时间价值在理财规划中的应用69
练习题69
第七章 理财师的工作流程和方法71
本章内容框架71
考纲分析71
要点精讲72
第一节 概述72
第二节 接触客户、建立信任关系72
一、接触客户72
二、建立信任关系72
三、需要告知客户的理财服务信息72
第三节 分析客户家庭财务现状72
一、收集客户信息的必要性和基本技巧72
二、客户信息的内容73
三、客户信息的整理73
四、分析客户财务现状73
第四节 明确客户的理财目标74
一、理财目标的内容74
二、理财目标确定的原则74
三、确定理财目标的步骤75
第五节 制定理财规划方案75
一、理财规划方案的内容75
二、制定和提交书面理财规划方案75
第六节 理财规划方案的执行76
一、执行理财规划方案的原则76
二、执行理财规划方案的注意因素76
三、客户档案管理76
第七节 后续跟踪服务76
一、后续跟踪服务的必要性76
二、实施方案跟踪和评估服务76
三、不定期评估和方案调整76
四、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升76
练习题77
模拟试题79
模拟试题一79
模拟试题二93
模拟试题三107
各章练习题答案与解析121
模拟试题答案与解析127